보글헤드(Bogleheads) ETF - 10년 수익률 분석
뱅가드 그룹(Vanguard Group)은 저비용 투자로 유명한 회사로, 보글헤드(Bogleheads) 투자 철학을 따르는 이들에게 인기 있는 ETF를 제공합니다. 이 글에서는 VOO, VTI, BND, VXUS, VNQ의 약어를 풀어 설명하고, 연간 소요 비용(Expense Ratio)과 2015년부터 2024년까지의 연도별 수익률을 정리했습니다.
1. 뱅가드 ETF 약어 풀어쓰기 및 연간 소요 비용
- VOO - Vanguard S&P 500 ETF: S&P 500 지수를 추종하며, 미국 대형주 500개 기업에 투자합니다. 연간 소요 비용: 0.03%
- VTI - Vanguard Total Stock Market ETF: CRSP US Total Market Index를 추종하며, 미국 전체 주식 시장(대형주, 중형주, 소형주 포함)에 투자합니다. 연간 소요 비용: 0.03%
- BND - Vanguard Total Bond Market ETF: Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index를 추종하며, 미국 채권 시장(국채, 모기지 담보 증권, 투자 등급 회사채)에 투자합니다. 연간 소요 비용: 0.03%
- VXUS - Vanguard Total International Stock ETF: FTSE Global All Cap ex US Index를 추종하며, 미국 외 글로벌 주식(선진국 및 신흥국 포함)에 투자합니다. 연간 소요 비용: 0.07%
- VNQ - Vanguard Real Estate ETF: MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index를 추종하며, 미국 부동산 투자 신탁(REIT)에 투자합니다. 연간 소요 비용: 0.12%
이 ETF들은 모두 낮은 비용으로 넓은 시장 노출을 제공하며, 장기 투자에 적합합니다. 특히 VOO, VTI, BND는 0.03%라는 극히 낮은 비용으로 주목받고, VXUS와 VNQ는 각각 국제 주식과 부동산 섹터에 분산 투자를 가능하게 합니다.
2. 최근 10년간 연도별 수익률 (2015-2024)
아래 테이블은 각 ETF의 2015년부터 2024년까지의 연도별 수익률을 보여줍니다. 수익률은 Vanguard 공식 데이터 및 시장 평균을 기반으로 하며, 연말 기준 NAV(순자산가치)로 계산되었습니다. (참고: 2024년 수익률은 2024년 11월까지의 데이터를 반영한 추정치입니다.)
| 연도 | VOO (%) | VTI (%) | BND (%) | VXUS (%) | VNQ (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2015 | 1.38 | 0.36 | 0.55 | -4.19 | 2.37 |
| 2016 | 11.96 | 12.66 | 2.65 | 4.67 | 8.53 |
| 2017 | 21.83 | 21.21 | 3.54 | 27.45 | 4.95 |
| 2018 | -4.38 | -5.13 | 0.03 | -14.43 | -5.95 |
| 2019 | 31.49 | 30.80 | 8.72 | 21.75 | 28.91 |
| 2020 | 18.40 | 20.95 | 7.61 | 10.69 | -4.68 |
| 2021 | 28.71 | 25.67 | -1.86 | 8.61 | 40.52 |
| 2022 | -18.11 | -19.51 | -13.11 | -16.09 | -26.13 |
| 2023 | 26.32 | 25.98 | 5.66 | 15.62 | 11.79 |
| 2024 (11월 기준) | 20.81 | 19.58 | 2.50 | 10.50 | 8.20 |
| 10년 평균 | 13.84 | 13.36 | 1.63 | 6.46 | 6.85 |
VOO와 VTI는 미국 주식 시장의 강력한 성과를 반영하며 평균 13% 이상의 연수익률을 기록했습니다. BND는 안정적인 채권 수익률을 제공하며 변동성이 낮았고, VXUS는 국제 시장의 성장 가능성을 보여줍니다. VNQ는 부동산 시장의 변동성을 반영하며 2021년과 2019년에 높은 수익률을 기록했으나, 2022년에는 큰 손실을 겪었습니다.
3. 보글헤드 포트폴리오에서의 활용
보글헤드 투자자들은 간단하고 저비용의 분산 투자를 선호합니다. VOO와 VTI는 주식 포트폴리오의 핵심으로 사용되며, BND는 안정성을 더합니다. VXUS는 글로벌 분산을, VNQ는 부동산 섹터 노출을 제공하여 포트폴리오의 균형을 맞춥니다. 이 ETF들의 낮은 비용과 높은 유동성은 장기 투자에 이상적입니다.
4. 결론
뱅가드의 VOO, VTI, BND, VXUS, VNQ는 보글헤드 철학에 부합하는 저비용, 분산 투자 옵션입니다. 지난 10년간의 수익률을 보면 주식 중심 ETF(VOO, VTI)가 높은 성장성을, BND가 안정성을, VXUS와 VNQ가 추가적인 분산 효과를 제공함을 알 수 있습니다. 투자 목표와 리스크 허용 범위에 따라 이 ETF들을 조합하여 최적의 포트폴리오를 구성해보세요.
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